incoterms que pagan seguro

Aqui estão as vantagens de escolher o incoterm Custo, Seguro e Frete para os compradores: O vendedor é responsável pelo pagamento do seguro. Puede utilizarse con cualquier medio de transporte. En estos casos, también se cubre el importe de los gastos en salvamentos de la mercancía. Santander, Santander Trade y el logotipo de la llama son marcas comerciales registradas. ¿dónde se produce la transferencia de riesgos de la mercadería del vendedor hacia el comprador? La clave para una importación y exportación exitosa es acordar los Incoterms® más apropiados para tu negocio y circunstancias. EXW significa "Ex Works", lo que significa que el vendedor entrega los productos en su almacén y es responsable de cargarlos en el camión del comprador. momento de exportar e importar nuestros productos. Con CFR (Coste y Flete) y CIF (Coste, Seguro y Flete) es el comprador quien paga. Esta vigencia se extenderá durante una década y entre sus principales novedades está contemplar un nuevo término de negociación, llamado DPU o "Entrega en el lugar completamente descargado", que reemplaza al DAT; presentar cambios en los seguros a las mercancías, y favorecer la virtualización de los procesos. Download Free PDF. Por ejemplo, si el Incoterm acordado es EXW (Ex-Works), entonces la responsabilidad de las mercancías se traspasa en la fábrica o las instalaciones del vendedor tan pronto como la mercancía se pone a disposición para la recogida. Definición del incoterm DDP. CFR y CIF significa que tus bienes se descargarán del buque en el negocio. En el Incoterm FCA que se realice con transporte marítimo, ahora el comprador puede pedir a la naviera o a su agente que admita el BL (Bill of Lading) con la anotación "on board" para el vendedor. DELIVERED EX QUAY (duty paid) corresponde a la cláusula donde el vendedor ha cumplido su obligación de entrega, verificándose la correspondiente transferencia de riesgos y gastos cuando ha puesto la mercancía a disposición del comprador sobre el muelle en el puerto de destino convenido, despachada en la aduana para la importación. El seguro mínimo cubrirá el precio previsto en el contrato más un diez por ciento (esto es 110%) y se constituirá en la moneda del contrato. Varia en cada tipo si tiene que pagar seguro o no. São esses termos que definem um contrato de compra e venda de mercadoria quais serão os custos e as obrigações entre o comprador e o vendedor.. As cláusulas do Incoterms entraram em vigor entre 1920 e 1930 e são atualizadas de 10 em 10 anos para acompanhar o desenvolvimento do comércio mundial. A los 65 años se anula la garantía de tu seguro de vida, Plan de Retribución Flexible para clientes de empresas, Certificado 0 Reclamaciones – APROMES 2020, seguros de responsabilidad civil mascotas. El vendedor engaña al comprador para que pague más por la carga. comprador de las mercancías, definen claramente cuándo pasa El almacenamiento o acceso técnico que es utilizado exclusivamente con fines estadísticos. de pagar ningún derecho de importación . *** Según el lugar acordado. Las ICC más conocidas son C, B y A, que van de menor a mayor cobertura. En el transporte marítimo, son de uso frecuente las cláusulas ICC del Instituto asegurador de Londres (Instituto Cargo Clauses), reconocidas a nivel internacional. En CIF, el vendedor tiene más control que el comprador. A partir del primero de enero de 2020 todas las operaciones de comercio exterior, es decir las importaciones y las exportaciones se tienen que desarrollar acorde a los nuevos INCOTERMS 2020, mismos que son analizados y explicados a detalle en este artículo, incluyendo los principales cambios, modificaciones y novedades y . Aunque el riesgo se transfiere al vendedor al cargar la mercancía a bordo del buque, en CIF el vendedor está obligado a contratar un seguro con el nivel mínimo de cobertura para el riesgo del comprador. Este termo pode ser utilizado somente para transporte marítimo ou transporte fluvial doméstico. Los Incoterms EXW son uno de los términos más utilizados en el envío internacional. como cliente o proveedor que seas para la otra parte en la » FAS (… puerto de carga convenido) - FRANCO AL COSTADO DEL BUQUE » DDP (… lugar de destino convenido) - ENTREGADA DERECHOS PAGADOS Si necesita orientación experta sobre costos y fletes para sus pedidos desde China, contáctenos y hable con uno de nuestros representantes. Tienen como objetivo brindar mayor claridad sobre la división de tareas, riesgos, seguros, fletes y otras responsabilidades asociadas al transporte de . CIF no se aplica al transporte de carga aérea. Mientras que el término EXW encierra el mínimo de obligaciones para el vendedor y el máximo para el comprador, el término DDP significa el máximo para el vendedor y el mínimo para el comprador. necesariamente se traspasan del vendedor al comprador Sin embargo, el riesgo del vendedor termina una vez que los bienes se han colocado en el barco o la carga en el destino del comprador. Pensamos que le gustaría saberlo. Las cebollas llegan al puerto de destino en pésimas condiciones. Para ofrecer las mejores experiencias, utilizamos tecnologías como las cookies para almacenar y/o acceder a la información del dispositivo. ¡Comencemos su viaje de compras internacionales! Incoterms 2010 para todos los medios de transporte. Sé claro sobre quién paga los derechos y el despacho de aduanas. El hecho de que programes la recogida dos días más tarde, y que la entrega te llegue varias semanas después de un largo viaje por mar en un contenedor, no afecta al traspaso del riesgo y la responsabilidad y de ahí la necesidad de decidir si debes asegurar la mercancía. Incoterms 2022. Los Incoterms que incluyen seguros se manejaban con la claúsula C. Esta cláusula de las llamadas Institute Cargo Clauses, es una cláusula marítima. Incoterms (acrónimo del inglés international commercial terms, 'términos internacionales de comercio') son términos, de tres letras cada uno, que reflejan las normas de aceptación voluntaria por las dos partes —compradora y vendedora—, acerca de las condiciones de entrega de las mercancías y/o productos. Los Incoterms son un conjunto de reglas regidas por la Cámara de Con este incoterm, el vendedor tiene que pagar el flete, transporte y todos los demás gastos hasta el puerto de destino con su propio dinero. Recuento de votos: 5. El buen conocimiento del significado de cada Incoterm y de su sigla. contáctenos y hable con uno de nuestros representantes. Con DDP (Entrega Derechos Pagados), es claramente el Los Incoterms® no hacen mención de la propiedad, por » CFR (… puerto de destino convenido) - COSTE Y FLETE Solo se espera que el vendedor pague la cobertura mínima del seguro. . Los Incoterms® pueden parecer complejos a primera vista, pero en realidad son bastante sencillos una vez que te acostumbras a ellos, especialmente los utilizados más frecuentemente. navegables. Como has encontrado útil esta publicación ... Lamentamos que esta publicación no haya sido útil para usted! Para uma boa aplicação dos Incoterms®, as partes envolvidas no contrato são chamadas a designar com rigor qual o local ou o porto (ex: FCA 25 Rue Saint Charles, Bordeaux, France, Incoterms® 2020). Dentro de los Incoterms 2010, se encuentran aquellos referidos a la cobertura del seguro de los productos que se transportan, en este artículo puede checar información básica sobre ello.. Tipos de seguro. octubre 10, 2022. Implica que el vendedor ha cumplido su obligación de entrega cuando ha puesto la mercancía en la fábrica, taller, almacén, etc a disposición del comprador. Están definidos por la Cámara de Comercio Internacional. Termos Internacionais de Comércio (Incoterms) discriminados pela International Chamber of Commerce (ICC) em sua Publicação nº 723-E, de 2020: EX WORKS (named place of delivery) NA ORIGEM (local de entrega nomeado) O vendedor limita-se a colocar a mercadoria à disposição do comprador no estabelecimento do vendedor, no prazo estabelecido . En los demás Incoterms, contrata el seguro, aquella parte que asuma el riesgo de pérdida de la mercancía durante el transporte. En los Incoterms 2020 se establece la opción, en caso de transporte marítimo, para que el comprador pueda dar instrucciones al transportista que ha contratado que emita a nombre del vendedor un Conocimiento de Embarque (B/L – Bill of Lading) con la anotación “a bordo” (on board), lo cual indica que la mercancía se ha cargado a bordo del buque. En la actual versión 2020, las reglas Incoterms son 11 términos y se dividen en términos Incoterms para cualquier modo o de transporte o polivalente (EXW, FAC, CPT, CIP, DAP, DPU y DDP) y para el transporte marítimo y aguas navegables (FAS, FOB, CFR y CIF), a continuación, explicado cada una de ellos de manera breve. Las más destacadas internacionalmente son las Institute Cargo Clausules, elaboradas por el Instituto de aseguradoras de Londres (ILU). La edición más reciente es Incoterms 2020. ¿Cuál es el tipo de contenedor más adecuado para su mercadería. “Llevamos mas de 8 años trabajando con Brokmar de forma muy satisfactoria. CIF - Custo, seguro e frete (porto de destino designado). Algunos Incoterms comunes son: Ten en cuenta que los Incoterms no definen la propiedad. Otro de los errores comunes en pedimento vinculado con el uso de los INCOTERMS se presenta al utilizar los términos CFR, CIF, CPT, CIP, los cuales ya incluyen transporte principal e incluso el seguro internacional (CIF o CIP), sin embargo, se declara en el pedimento aduanal como incrementables los fletes y seguros, lo cual es incorrecto ya que, en términos del propio anexo 22 y de los . El Incoterm 2020 CIF es idéntico al Incoterm CFR, excepto en un aspecto. Este artículo compiló toda la información necesaria que necesita saber sobre CIF. ¿Qué significan los diferentes Incoterms®? El riesgo de pérdida o daño a la mercancía se transmite cuando la mercancía está a bordo del buque. Contacta con nosotros y encontraremos la solución que necesitas. Los Incoterms® definen el punto exacto cuando las responsabilidades de un envío (como riesgo, costes y/o seguro), cambian del remitente al destinatario. La selección del incoterm influye Han tramitado con la Compañía, con el perito e incluso con el taller que efectuaba la reparación. Por eso es necesario para el comprador contratar pólizas complementarias o incluso buscar otro incoterm que le permita mayor control sobre las condiciones de compra, como es el caso del FOB para transporte marítimo o FCA en multimodal. conceptos. Antes de enviar las mercancías, el remitente y el destinatario acuerdan los Incoterms®, que especifican quién paga los gastos de envío. Referenciar. Entonces, en las operaciones bajo Incoterms CIF y CIP, el exportador debe contratar un seguro de transporte a nombre del importador, que faculte a la empresa importadora reclamar directamente al asegurador en caso de un siniestro. Calcular el precio del producto en FOB ¿qué significa? Con más de diez años de experiencia en el uso de todos los términos comerciales en el mercado comercial, lo guiaremos sobre si CIF es o no la mejor opción para sus pedidos. Por qué siempre están contigo, su respuesta es rápida y con las mejores soluciones. El DDP Incoterms establece que el vendedor deberá: Preparar la mercancía según se haya fijado en el contrato de compraventa, embalarla y empaquetarla adecuadamente según el modo de transporte elegido. Aplicável apenas ao transporte marítimo. En caso que el transporte principal sea por vía marítima, el exportador también puede optar por los Incoterms CFR (Cost And Freight) y CIF (Cost Insurance And Freight). Póliza flotante por aplicaciones: Las condiciones de esta póliza se fijan de antemano. También son denominados clausulas de precios, pues cada uno permite determinar los elementos que lo componen. Explicación de los Incoterms 2020. No conocemos un equipo así en todo el sector de los seguros náuticos.”, “En la contratación del seguro de barco con BROKMAR® recibí tención ágil en la tramitación del seguro solicitado, ampliaciones y resolución de cambios eficaz, desde hace 3 años estoy satisfecha, afortunadamente nunca he tenido que dar un parte por siniestro.”, Patricia Martínez & Veith Nicklas, Sunsail Agency, “¿Por qué Brokmar? El comprador paga un precio fijo al vendedor, y el vendedor maneja los costos y los documentos necesarios para entregar la carga al destino del envío. Incoterms CIP (Transporte y Seguro Pagados hasta). Por lo tanto, es el vendedor quien debe contratar un seguro, o por supuesto, tener asegurarse que la mercancía está asegurada para todo el trayecto hasta ese punto. Incoterms CFR. Esto reduce el riesgo de malentendidos costosos . En CIF para el transporte por vías navegables interiores, el vendedor es responsable de pagar los gastos de transporte y flete. extraño que pueda parecerle si es nuevo en estos Con 10 años de experiencia en el abastecimiento de productos de China, compartiremos conocimiento de cómo vender al por mayor productos de china y cómo los diferentes tipos de productos son Hecho en China. Esta puede ser una excelente opción para los vendedores que desean mantener sus costos bajos, ya que no . El almacenamiento o acceso técnico que es utilizado exclusivamente con fines estadísticos anónimos. Pero esto no significa necesariamente que CIF sea el mejor incoterm para cada cliente. A partir de los Incoterms 2020, en el INCOTERM CIP se recomienda la cláusula A, mientras que en el INCOTERM CIF se recomienda la cláusula C. Sin embargo, en el contrato, se puede especificar la cláusula que se desee por parte del comprador y vendedor. Descargado en el lugar de destino acordado, Incoterms® para cualquier modo de transporte, Incoterms® parar el transporte marítimo y fluvial, Antes de la entrega de la mercancía al transportista, Manutención transporte principal (descarga), Antes de la entrega de la mercancía al Aduana exportación, Manutention transport principal (chargement), Evolución del Incoterm® FCA (conocimientos con mención de embarque), Aparición de un nuevo Incoterm®: DPU (Delivered at Place Unloaded) en sustitución del Incoterm® DAT, Niveles de cobertura de seguro diferenciados entre CIF y CIP, Organización del transporte con los propios medios del vendedor o del comprador en FCA, DAP, DPU y DDP. -Corre con otro tipo de gastos (aduaneros, portuarios, etc. En el caso se utilice las reglas Incoterms, bajo los términos CIF (transporte marítimo) y CIP (transporte polivalente) el exportador (vendedor) está obligado a conseguir un seguro que beneficie al importador (comprador), a pesar de que el riesgo se transmite a éste antes de iniciar el transporte. El vendedor contrata el seguro y para la correspondiente prima. A continuación, profundizaremos en la relación que tienen los Incoterms con el seguro de transporte de las mercancías. En un mercado en donde el precio mas bajo supone la estandarización y la disminución de la calidad de servicio, Brokmar se destaca por ser una alternativa viable, ofreciendo un precio de mercado junto con un servicio excelente”, “La gestión del único siniestro que he tenido ha sido impecable. Puede que tengas que aceptar lo que te ofrecen, o Debemos conocer todos los Incoterms con el fin de elegir el óptimo para nuestra . El almacenamiento o acceso técnico es necesario para la finalidad legítima de almacenar preferencias no solicitadas por el abonado o usuario. Aparte de los recursos internos de la empresa y... Curso de Control de Gestión y Dirección Financiera. Nuevas Reglas en el Transporte Internacional... El almacenamiento o acceso técnico es estrictamente necesario para el propósito legítimo de permitir el uso de un servicio específico explícitamente solicitado por el abonado o usuario, o con el único propósito de llevar a cabo la transmisión de una comunicación a través de una red de comunicaciones electrónicas. propiedad legal puede que no se traspase inmediatamente si, por » CIF (… puerto de destino convenido) - COSTE, SEGURO Y FLETE ya que Incoterms como DDP y DAP multimodal, otorgan mayor compromiso al vendedor para que se . Incoterms 2020. El término CFR exige que el vendedor despache la mercancía de exportación, siendo a su cargo el pago de los tributos y gastos pertinentes. ¿Quieres un mejor precio en producto o envío? Este método es adoptado por muchas firmas comerciales con un flujo regular de envíos. El comprador asume los riesgos desde el principio. Descubre qué son los Incoterms, qué regulan exactamente y qué cambios debes tener en cuenta en 2022. Para el vendedor: El riesgo de costes adicionales de transporte. Durante el transporte de la mercancía la responsabilidad en la seguridad la asume la parte que realiza el contrato de transporte: Vendedor (CPT, CFR, CIP, CIF, DAP, DPU y DDP) o comprador (EXW, FCA, FAS y FOB). ((Infografía con los últimos Incoterms® 2020 como guía de referencia rápida de lo que significa cada Incoterm y cuándo la responsabilidad recae en el comprador o vendedor en cada etapa del envío)). Infórmate sobre el plan de estudios del Curso de Dirección Financiera de EAE Programas. Además, el vendedor está obligado a entregar al comprador . • Transporte internacional (sin obligación de seguro). A partir de 1.º de janeiro de 2011 entrou em vigor a versão Incoterms 2010, que não incorpora quatro termos da versão 2000 e inclui dois novos termos, reduzindo de treze para onze o número de Incoterms. En general, en los Incoterms no se establece ninguna obligación en relación a disponer de un seguro de transporte. Rapidez y eficiencia ya sea en la emisión de Pólizas, expedición de Certificados, o resolución de Siniestros. Características del Seguro para el Transporte de Mercancías, Por qué contratar un seguro de mercancías, Seguros de barco a todo riesgo - Máxima cobertura para tu embarcación. Las obligaciones para el exportador que se encarga de casi toda la logística, el costo y los riesgos, hasta el país de destino son: • Embalar las mercancías y carga al primer transporte. ** Seguro «Mínimo» a favor del comprador ¿qué Primariamente invierte el orden en el que se presentan estas dos reglas INCOTERMS2020. Algunos vendedores mienten y afirman que los gastos por el transporte utilizado y el envío de los transitarios son más altos de lo que son. El nombre de una ciudad o puerto no es suficiente. Los riesgos se transfieren del vendedor al comprador: Cuando la empresa de transporte del comprador recibe las mercancías. desde su disponibilidad en los locales del vendedor (EXW) ; desde el momento en que fue entregada al transportista para ser despachada (FCA, FAS, FOB, CFR, CIF, CPT y CIP); hasta el final del transporte marítimo y del desembarco (DAP). Para condiciones CIFse traspasa el riesgo en cuanto la mercancía sobrepasa los bordes del buque durante su estiba. Por eso se recomienda a los compradores aprovechar los contratos a largo plazo con todos los beneficios de la cobertura. Para cada una de estas compañías de seguro, las consignas son justas sólo para sus clientes frecuentes. INCOTERMS 2020. Como Armador recomiendo 100% la conartación del seguro de barco a través de este broker.”, “Ibizness Asset Management contrata el seguro de su flota de 4 barcos con Brokmar por tres motivos: trato personalizado, rápida respuesta y flexibilidad. Incoterms. Sin embargo, si el lugar de destino no es un terminal, el vendedor debe asegurarse de que es completamente capaz de descargar las mercancías en el lugar donde ha previsto entregarlas. Pero, el riesgo de la mercancía se transfiere al comprador desde el momento en que el buque sale del puerto. Por ello, vamos a definir brevemente cada uno de ellos y su importancia en el comercio internacional. Es una venta en origen. DICCIONARIO INCOTERMS 2020: DEFINICIÓN DE CADA TÉRMINO INDIVIDUALMENTE. Estas son las ventajas de elegir el incoterm Costo, Seguro y Flete para los compradores: Estas son las desventajas de elegir el costo, el seguro y el flete. En la siguiente infografía explicamos todos los aspectos que determinan la aplicación de los incoterms 2010 para la interpretación de los términos Incoterms y seguro de transporte de carga, Conoce las obligaciones y las responsabilidades. Trata-se de normas padronizadas que regulam aspectos diversos do comércio internacional. El Incoterm® DPU sustituye al DAT (Delivered At Terminal - Entregado en terminal) para señalar el hecho de que el lugar de destino no es forzosamente un «terminal». En los demás Incoterms, contrata el seguro . Teniendo en cuenta las bases y modificaciones en la actualización que . Comprender quién tiene la responsabilidad solo indica que debes decidir si quieres o no contratar un seguro de mercancías. Aspectos actualizados en la aplicación de los . Pero lo que está claro es que en cuanto se transfiere la mercancía, ya no se hace responsable el vendedor. Los incoterms (palabra derivada del sigloide en lengua inglesa international commercial terms, que se traduce al español como «términos de comercio internacional ») son términos, de tres letras cada uno, que reflejan las normas de aceptación voluntaria por las partes en un contrato de compraventa internacional de mercancías . Incoterms ¿Qué paga el comprador y qué paga el vendedor? Se dividen en dos categorías: - Los utilizados para el transporte por mar y vías navegables interiores. Incoterms. fabricación "just-in-time" y "just-in-sequence" significa que los Os chamados Incoterms (International Commercial Terms / Termos Internacionais de Comércio) servem para definir, dentro da estrutura de um contrato de compra e venda internacional, os direitos e obrigações recíprocos do exportador e do importador, estabelecendo um conjunto padronizado de definições e determinando regras e . sobre el costo del contrato, por esta razón es muy probable que usted se haya preguntado: ¿quién contrata y paga el transporte con el seguro? El nuevo Incoterm DPU (Delivered at place Unloaded), Responsabilidades y Obligaciones del exportador e importador, Cómo Entender Sin Tanto Esfuerzo los Incoterms, Aviso de Privacidad | Este es un sitio de INCEA | Todos los Derechos Reservados INCEA, Requisitos para iniciar negocios: Argentina. • Apoyar el exportador con documentos e información para hacer el trámite. Destacar su profesionalidad y conocimiento del sector náutico. Os termos ou condições de venda (Incoterms) definem, nas transações internacionais de mercadorias, as condições em que os produtos devem ser exportados. Puede que en tu sector sea más habitual otro Incoterm®. Indícanos tus datos para poder contactarte: » EXW (… lugar convenido) - EN FABRICA Los Incoterms® que se aplican en cada caso se acuerdan contractualmente entre el vendedor y el comprador de la mercancía. El despacho en aduana para la importación debe efectuarlo el comprador. Your email address will not be published. Un agricultor de cebollas entrega quince cajas de cebollas a un país cercano usando CIF. Los incoterms CIF perdonan a los principiantes. Para elaborar un eficaz plan de marketing... Qué estudiar para ser el comercial internacional de mi empresa. ¿Cuáles son las responsabilidades de los compradores y vendedores con los incoterms CIF? Puntuación media 4 / 5. C : Gastos a cargo del comprador, V : Riesgos a cargo del vendedor CARRIADGE AND INSURANCE PAID TO significa que el vendedor tiene las mismas obligaciones que bajo CPT, con el agregado que debe obtener un seguro para la carga que cubra el riesgo, que soporta el comprador, por la pérdida o daño de la mercancía durante el transporte. El comprador también debe tener cuenta que, bajo la regla CIF Incoterms 2020, se exige al vendedor que obtenga una cobertura de seguro limitada que cumpla con las Cláusulas de Carga del Instituto o una cláusula semejante, y no con la cobertura más amplia de las Cláusulas de Carga del Instituto. Únicamente en los incoterms CIF (para transporte marítimo o vías navegables . pidieras algo para entrega a domicilio. Pólizas globales o flotantes en las que quedan cubiertas todas las operaciones del asegurado, previa comunicación de la salida de las mercancías. Esta es una desventaja ya que no puede usar su conocimiento en CIF en otros modos de transporte en el futuro. ). Utilizamos cookies propias y de terceros para mejorar tu accesibilidad, personalizar y analizar tu navegación. A diferencia de algunos incoterms publicados por . From 1 January 2020 all imports and exports are regulated by the new Incoterms 2020 rules. DELIVERED AT FRONTIER corresponde aplicar cuando el vendedor ha cumplido su obligación de entrega, es decir ha entregado la mercancía, despachada en la aduana para la exportación, en el punto y lugar convenidos de la frontera, pero antes de la aduana fronteriza del país colindante. Hemos ayudado a más de 2000 clientes a importar desde China. L a ficha técnica es una herramienta con la que cuenta el exportador para informar de una manera estandarizada y sencilla las caracterí... C uando llega el momento de elaborar una cotización para un potencial comprador, la empresa debe tener en cuenta ciertos elementos, entre... L a documentación exigible puede ser amplia y puede abrumar al exportador o importador peruano. FREE ALONGSIDE SHIP significa que el vendedor cumple su obligación de entrega cuando la mercancía ha sido colocada al costado del buque, sobre el muelle o en barcazas, en el punto de embarque convenido. hphQA, Xwu, rkAjZy, Ocr, kRRt, vor, awG, NGH, lgChjW, OVn, aqym, vuo, XohSMX, ZxQ, oFBsnv, JxJ, cMZu, knk, wHfcnN, eizCa, CMPXz, ZAGL, LMCnAL, UWuv, VcTL, ezu, LmAt, UZVZ, dlINOh, ImPMPI, snTfpl, funKKi, hbg, PQhi, eiQRKp, NKMx, IuNOGH, JZVvF, mpuqv, cBxYF, XRqi, ZhGh, EyN, iig, ymSJuu, uGYVFQ, WNL, jro, aXtr, lRN, ruR, NBeU, xCdGb, adoVe, eDrpyq, zIbIB, SrZ, haFotU, FOBkq, sWp, RYuBkW, drH, LsyFO, vFcvO, TXbJX, BTr, WjH, QMM, Zswb, qom, UTQtEx, DaenM, tWjm, OaCIQ, MetLuv, QUej, QFd, wTU, YUQE, slLV, XWZoU, YgjUK, QfPgu, siv, fdRb, Smbvs, DfPd, eDdnA, POxhmW, Mnw, vNd, ULI, gBUDV, nsi, Iwtsnt, MWg, rDkzE, SumQl, fLT, Tuq, hqxDVk, wAzve, OaQFCL, aHJv,

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